Industrie · Finance
Crédit, assurance, ouverture de compte, expertise comptable : nous automatisons la qualification des demandes, la collecte des pièces et le suivi client, avec une traçabilité complète et une validation humaine à chaque étape sensible.
Les enjeux du secteur
Dans les services financiers, la majorité du temps n’est pas passé à analyser les dossiers, mais à les compléter : pièces manquantes, documents illisibles, relances par téléphone, clients qui demandent où en est leur demande.
Chaque échange doit être tracé, chaque document conservé correctement, et aucune décision ne peut être laissée à un automate. L’automatisation doit donc être rigoureuse, contrôlée et auditable.
Nous automatisons ce qui entoure la décision — collecte, vérification de complétude, suivi, relances — jamais la décision elle-même.
Des dossiers bloqués pendant des semaines faute d’un document ou d’une signature.
Documents sensibles envoyés par e-mail ou messagerie, sans contrôle ni traçabilité.
Appels répétés pour connaître l’avancement d’une demande.
Réclamations, sinistres, informations et nouvelles demandes mélangés dans la même file.
Nos solutions
Agent IA HySuite, inbox partagée Replyova et intégrations sur mesure : nous assemblons les briques adaptées à vos processus, pas l’inverse.
Le client reçoit la liste exacte des documents selon son produit, les dépose via un espace sécurisé et est relancé automatiquement pour ce qui manque. Le conseiller ne reçoit que des dossiers complets.
Questions de base (projet, revenus, situation) pour orienter vers le bon produit et le bon conseiller.
Classement automatique : information, réclamation, sinistre, nouvelle demande, avec priorité.
Le client connaît l’étape de son dossier à tout moment, sans appeler son conseiller.
Renouvellement de contrat, pièces expirées, échéances déclaratives : rappels automatiques.
Volumes, délais, dossiers bloqués et journal d’audit consultables par la direction.
Fonctionnement
L’IA traite le volume, vos règles encadrent chaque action et votre équipe reprend la main au moment où sa valeur est la plus forte.
WhatsApp, site web, application ou e-mail.
Produit identifié, informations de base collectées, checklist envoyée.
Pièces déposées via lien sécurisé, vérifiées et horodatées.
Le dossier complet est analysé et décidé par vos équipes.
Cas d’usage
Chaque scénario est adapté à vos outils et à vos règles pendant l’audit. Voici ceux que nous mettons le plus souvent en place dans votre secteur.
Du premier message au dossier complet : checklist, dépôt sécurisé, relances, puis transmission au conseiller.
Questions structurées, photos et justificatifs collectés, dossier ouvert chez le gestionnaire.
Rappels aux clients pour factures et relevés, avec suivi de ce qui manque avant chaque échéance.
Chaque demande est classée, priorisée et routée ; les réclamations suivent un circuit dédié.
Résultats
Nous fixons ensemble des indicateurs clairs avant le pilote, puis nous les suivons dans un tableau de bord partagé.
Chaque échange, document et action est journalisé et horodaté.
Objectif typique sur la collecte de pièces manquantes.
Engagement de délai suivi automatiquement pour chaque dossier.
Les décisions de crédit, de souscription ou d’indemnisation restent humaines.
Ordres de grandeur visés lors du cadrage ; les résultats réels dépendent de vos volumes, de vos outils et de vos processus.
Dans la finance, l’automatisation doit d’abord rassurer : chaque action est tracée, chaque décision reste humaine.
Notre approche · Finance
Intégrations
Nous nous branchons sur votre existant via API, webhooks ou connecteurs. Pas de migration forcée : vos équipes gardent leurs outils.
Exemples d’outils fréquemment connectés. Votre outil n’est pas listé ? Parlons-en : s’il dispose d’une API, nous pouvons l’intégrer.
Notre méthode
On commence petit, on mesure, puis on étend. Durées indicatives, ajustées à votre contexte lors de l’audit.
Nous cartographions vos parcours, vos volumes de messages, vos règles métier et les moments où un humain doit reprendre la main. Vous repartez avec une feuille de route chiffrée.
Un canal, un parcours prioritaire, vos vraies données. L’équipe teste, corrige les réponses et valide les actions autorisées avant toute extension.
Connexion à vos outils (CRM, agenda, ERP…), formation des équipes, ouverture des autres canaux et des scénarios suivants.
Revue mensuelle des conversations et des indicateurs. Une règle corrigée s’applique dès le message suivant.
Confiance & conformité
Chaque automatisation fonctionne dans un périmètre défini avec vous, avec des garde-fous explicites et une reprise humaine possible à tout moment.
Aucune décision d’octroi, de souscription ou d’indemnisation n’est automatisée.
Les pièces transitent par un espace de dépôt dédié, jamais en clair dans une messagerie.
Chaque action est journalisée pour vos contrôles internes et réglementaires.
Minimisation, conservation encadrée et accompagnement sur vos obligations CNDP.
Questions fréquentes
Une question qui n’est pas ici ? Nos experts vous répondent sous 24 h ouvrées.
Poser une questionNon. L’assistant collecte, vérifie la complétude, informe et relance. L’analyse et la décision restent toujours entre les mains de vos conseillers et de vos comités.
Nous recommandons un lien de dépôt sécurisé plutôt que l’envoi direct dans la conversation. WhatsApp sert à guider le client, pas à stocker ses documents.
Oui, si celui-ci expose une API ou des exports exploitables. Pour les systèmes plus fermés, nous mettons en place une couche intermédiaire validée avec vos équipes IT et conformité.
Chaque action est horodatée et attribuée (agent IA ou collaborateur). Les journaux sont exportables et les règles de l’assistant sont documentées et versionnées.
Le plus souvent par la collecte de pièces d’un produit à fort volume (crédit, assurance auto, ouverture de compte). Le gain est rapide et mesurable.
Autres industries
Voir toutes les industries ou découvrez comment nous adaptons la même approche à d’autres métiers.
Nous analysons votre parcours de constitution de dossier et identifions les étapes à automatiser sans compromis sur la conformité.